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Archive for août, 2012

La primera tarjeta de pago Bitcoin: cuando lo virtual se vuelve real

jeudi, août 30th, 2012
LINGORO

El tema de las monedas virtuales nos interesa aunque de forma esceptica, porque proponen sistemas de pago alternativos, que están fuera del sistema bancario.

Pero aun tratándose de una buena iniciativa (las monedas virtuales son libres, no son reguladas ni por los estados, ni por los bancos y ofrecen una forma de anonimato), las monedas virtuales no están libres de defectos:

De hecho, los mismos que los de cualquier papel moneda, objeto de especulación, plantean serias dudas en cuanto a la seguridad (piratería), y todos tenemos derecho a cuestionar la estabilidad y la sostenibilidad de tales medios de pago….

Esta semana hemos sido sorprendidos con la noticia del nacimiento en aproximadamente dos meses de una tarjeta de pago para Bitcoins, la mas conocida de las monedas desmaterializadas.

La tarjeta será propuesta por la sociedad BitInstant (un servicio que permite transferir fondos entre monedas virtuales y estatales).

El anuncio es sorprendente, ya que el lanzamiento de esta tarjeta de crédito y debito de Bitcoins se haría en colaboración con “un gran banco internacional” (del que todavía se ignora la identidad).  Con el lanzamiento de tal tarjeta de pago, que uniria lo virtual y lo real, Bitcoin estaría finalmente relacionada con el sistema bancario.  Una mancha para la moneda virtual?

Esta colaboración resulta un disparate tanto de un lado como del otro: Bitcoin parece autolesionarse y pierde credibilidad ante sus usuarios con el respaldo de un banco internacional, sobre el cual puede igualmente formularse varios interrogantes, debido a que los bancos siempre han sido muy hostiles en cuanto a Bitcoin y sus transacciones anónimas, casi inregistrables…..

Finalmente, el gran ganador en esta historia, será BitInstant, el fabricante de la tarjeta: la tarjeta costara 10 dólares y las comisiones de las transacciones ascendería al 1%.

Este anuncio no hace sino reforzar nuestro escepticismo hacia las monedas virtuales, y Bitcoin parece haber perdido su único interés: una forma de pago alternativa que escapa de los bancos.

La demanda mundial de oro: altos y bajos

mardi, août 28th, 2012

Existe un paralelo interesante para el mercado del oro actual, si nos fijamos en las cifras, hay dos tendencias distintas.

Por un lado, el World Gold Council ha publicado su informe la semana pasada sobre la demanda mundial de oro en el segundo trimestre de 2012.  Sabemos que la demanda de oro alcanzo su nivel mas bajo desde hace dos años.  Se aprecia una disminución del 7% en comparación con el segundo trimestre de 2011 (990 toneladas de oro en el segundo trimestre de 2012 contra 1065,8 toneladas en el mismo periodo del 2011).

El World Gold Council justifica esta “caída” por una demanda excepcional en 2011: por lo tanto seria un simple “retorno a la normalidad”.  La demanda habría sido mucho menos este año, especialmente en la India y en China, dos grandes consumidores de oro.

Demanda de oro: las curvas se cruzan

En apariencia, la demanda mundial de oro iría a la baja? Pero si se mira más de cerca esto no afectaría a todos los « actores”… En realidad, la demanda mundial de oro seria aun mayor para algunos.  Los particulares no son los únicos que se protegen de un golpe duro con el valor refugio que es el oro.

Los bancos centrales son también grandes consumidores del metal amarillo.  Peor aun en los últimos años se han cebado, literalmente.

Según el WGC en 2011 el conjunto de bancos centrales adquirieron 465 toneladas de oro: una cifra excepcional desde 1964.  Así repartiéndose 31 347 toneladas de oro, los bancos centrales se repartirían cerca del 20 % de las existencias de oro total del planeta.

Y sería sólo el principio, el apetito de estas instituciones parece insaciable, 2012 podría ser bien el año de los récords. A titulo de ejemplo, en mayo Rusia ha inflado sus existencias de 15,5 toneladas suplementarias de oro: sus reservas estarían entonces en su nivel más alto desde 1993 según el FMI. Y no es un caso aislado.

Los bancos centrales se apropian de gran parte del stock de oro mundial. ¿Una señal? ¡Claramente!  Tales adquisiciones de oro no son triviales, y vienen justo para testimoniar la febrilidad de las monedas (que tienen de « fiduciarias » sólo el nombre), de la pérdida de confianza generalizada en el mercado y de la capacidad de los Estados que se deben sacar de la crisis. Si hasta los bancos centrales se previenen…

Por una vez sería bueno imitar a los bancos centrales y poner una pequeña parte de nuestros ahorros y patrimonio al abrigo del único valor refugio reconocido por todos: el oro.

El oro de los vándalos

mercredi, août 22nd, 2012

No, el oro no es solamente una inversión de buen padre de familia. Como la fuerza para los Jedis, tiene su lado oscuro. Con pequeñas estafas en la mafia italiana, el oro también llena los bolsillos de personas deshonestas. Esto no es nada nuevo. Pero en estos últimos tiempos se observa un aumento de los arrestos y de desmantelamientos de tráficos pequeños y grandes… ¿corolarios del alza en la adquisición clandestina del oro?

En un barrio al  norte de Marsella (Francia), la semana pasada, un tráfico de oro ha sido desmantelado. El principio es simple y eficaz: la red utilizaba a un menor de 15 años, con el fin de evitar cualquier encarcelación posible. Acampando cerca de la carretera A7, el joven intermediario compraba piezas y joyas de oro robadas, por 20€ el gramo. Sin embargo la policía no ha logrado llegar a un enorme botín (60 gramos de oro en total), lo que hace presumir que el socio venía a “controlar las cuentas” regularmente. Una vez liberado, el tráfico continuará seguramente en otro lugar…

6 kilos de oro, es una presa un poco más consecuente.  Una familia que rondaba el Noroeste de Francia desde hacía un año ha sido interpelada la semana pasada también en Alta-Viena por hurtos en las casas. Estos “buscadores de oro” se quedaban 2 semanas en una ciudad antes de ir a buscar en otra. Pero han cometido el error fatal de colocar su botín en la caja fuerte de un banco local… El monto adquirido (en poco tiempo) de los objetos de oro ha debido despertar las sospechas de los empleados del establecimiento.

En Italia, hay una verdadera explosión de las tiendas que ofrecen a las familias comprarles su oro a cambio de dinero en efectivo. La mayor parte de este oro iría luego a Suiza de manera regularmente ilegal: las confiscaciones en la aduana están en constante aumento. Este oro, ideal para el blanqueo, serviría a las organizaciones criminales en el marco de intercambios por armas o del tráfico de drogas.

El tráfico ilegal es, por suerte, sólo una ínfima parte del comercio del oro. El oro limpio tiene su escaparate y no pasa por los circuitos paralelos.

El oro nuevamente de moda: el próximo objetivo: Alcanzar los 2300 dólares la onza.

lundi, août 20th, 2012

En su última edición del informe anual In Gold We Trust, Ronald Stoeferle, del Grupo Erste, explica cómo entrevé el mercado del oro entrar en una nueva era con precios alcistas que superan los 2000 dólares la onza.

Desde hace unos años, la concepción que las personas podrían tener sobre el oro ha cambiado mucho. Durante mucho tiempo considerado como una comodidad, este metal se ha convertido en dinero de calidad suprema. Este retorno hacia un estado monetario tradicionalmente aprobado es el signo de una nueva era en el mercado del metal amarillo.

En el informe anual de Stoeferle, este último observa el tema en los más mínimos detalles, desde la mejora de calidades del metal hasta su capacidad de producir argumentos emocionales, desde las acciones de las minas de oro hasta la caída del petrodólar.

Este informe pone de relieve las convicciones de Stoeferle, preconizando las propiedades más importantes del oro, deteniéndose en las diferentes razones por las cuales el metal ha tenido tanto viento en popa desde hace tanto tiempo y por qué eso continuará fuerte probablemente al alza en el transcurso del 4to trimestre de 2012, alcanzando los 2300 dólares la onza.

Entre estos motivos, encontramos el renacimiento del oro en el marco de las finanzas internacionales y las tasas de interés realmente negativas.

Stoeferle declara que el oro se ha vuelto a convertir, gradualmente, en estos últimos dos años, en un argumento “políticamente correcto”.

“Por su liquidez importante y sus características únicas, el oro se hace cada vez más importante a título de garantía. Por eso, estamos asistiendo al renacimiento del oro en las finanzas internacionales. Sería un retorno a la “moneda sana””.

Stoeferle añade que en una encuesta norteamericana, el 44% de los ciudadanos norteamericanos se han declarado a favor de un retorno al patrón oro contra solamente un 28% que se ha opuesto a esta idea. Algunos declaran que no hay suficiente oro existente para un patrón-oro en la actualidad, pero podemos considerar esa noción como una distorsión de la realidad.

El Imperio británico ha podido enriquecerse en la época del patrón-oro, cuando sólo había de 150 a 200 toneladas de oro en las cajas de seguridad del Banco de Inglaterra. Eso significa que la cantidad no es un problema: la calidad prima sobre la cantidad, siempre.

Stoeferle declara que recientes propuestas que emanan del FDIC, de la OCC y de la Reserva Federal, relativas a las exigencias vinculadas a los fondos propios, muestran por primera vez que el hecho de poseer oro no genera ningún riesgo. “El oro se revende oficialmente a « un valor sano » y se clasifica al mismo nivel que la plata », declara. “Se espera que esta decisión tenga grandes implicancias. Por ejemplo, que el coste de poseer oro se vea masivamente reducido”.

El segundo argumento ponderable que justifica los precios elevados del oro con una tendencia más bien alcista se explica por el buen mantenimiento del oro en un contexto económico que muestra tasas de interés negativas.

“Desde la década de 2000, las tasas de interés reales se han mostrado más bien negativas el 51% del tiempo, lo que favorece al oro en tales circunstancias.”

El hecho de que la Reserva Federal prevea mantener una política a “tasa cero” hasta 2014 debería prolongar las tasas negativas durante un cierto tiempo, circunstancias propicias a nuevas alzas del precio del metal amarillo. También  hay que tener en cuenta la demanda creciente de India y China, que contribuyen al precio alcista del oro.

Si las tasas de interés reales aumentaran al menos un 3% durante un cierto tiempo, los precios del oro bajarían. Lo mismo sucedería si el mundo sufriera una sucesión de reformas estructurales extremas necesarias para la reducción significativa de las deudas.

Si China e India entran en una profunda recesión, eso podría perjudicar al oro como podría ser el caso con un retorno del dólar con fuerza, aunque esos factores no sean totalmente para descartarlos. Eso no corre el riesgo de suceder en el mediano plazo. Dado que la mayoría de las deudas no han sido ni recompradas y expulsadas sino únicamente transferidas, el problema del endeudamiento excesivo no está resuelto.

Los problemas fiscales no pueden ser resueltos de manera duradera por medidas monetarias. Eso sería como si quisiéramos resolver un problema de hardware con actualizaciones de software.

Es escepticismo, el temor y el pánico no detendrán el mercado alcista. De este modo, nosotros creemos que el objetivo de la cotización a largo plazo de 2300 dólares la onza podría ser alcanzado, visto desde un punto de vista conservador. Pensamos que la parabólica en un mercado de tendencia aún está por venir, al término del cual nuestro objetivo a largo plazo de 2300 dólares la onza habrá sido logrado.

CHINA: EL LIBRO BLANCO DE LAS TIERRAS RARAS

vendredi, août 17th, 2012

China-El libro blanco de las tierras raras

BEIJING – China, el mayor productor mundial de tierras raras, ha publicado un libro blanco sobre esta industria para explicar sus políticas de protección, de utilización racional y de comercio equitativo de estos recursos de gran valor.

Este libro blanco, titulado “Situación y políticas de la industria china de tierras raras”, ha sido publicado por la oficina de información del Consejo de Asuntos de Estado (Gobierno central chino).

China seguirá respetando las reglas de la Organización Mundial del Comercio (OMC), reforzando la gestión específica de esta industria y proveyendo productos de tierras raras al mercado mundial, indica el libro blanco.

“Algunos países han sido particularmente afectados por la situación de la industria china de las tierras raras y las políticas en cuestión, y se han librado  numerosas conjeturas e inventado historias”, señala el libro blanco.

La publicación del libro blanco apunta a ofrecer a la comunidad internacional una mejor comprensión de la industria china de tierras raras y de las políticas del país en ese sector, explica el documento.

Análisis: Las tierras raras se encuentran en el centro de las relaciones estratégicas, políticas y económicas de las relaciones sino-occidentales. Este libro blanco es, ante todo, un esfuerzo pedagógico de explicación para la comunidad internacional con el objetivo de aliviar el “furor” de ciertos socios económicos de China. Las tierras raras son un tema a seguir con mucha atención ya que es susceptible de desembocar, en muy poco tiempo, en una guerra económica abierta, y podría servir de coartada para medidas de proteccionismo.

Cuando los bancos centrales de los países emergentes se apoderan de todo el oro

mercredi, août 15th, 2012

Los bancos centrales de los países emergentes son los mayores compradores de oro oficiales y están lejos de detenerse. El año pasado, las compras de oro han roto su marca desde 1964 con un total de 445 toneladas. Los bancos centrales saben bien que el único escudo de protección contra el papel moneda sigue siendo el oro.

Los países emergentes lo han comprendido realmente bien: Rusia ha completado sus reservas de 15,5 toneladas en mayo y dispone así de 911,3 toneladas, lo más alto desde 1993. Tailandia ha casi duplicado sus reservas en dos años. México ha comprado más de 100 toneladas desde febrero de 2011. Turquía ha acumulado 123 toneladas desde octubre último.

Las compras de oro en aumento

Los bancos centrales no van a dejar de comprar oro. Las estadísticas muestran un promedio anual del 20% según el Consejo Mundial del Oro. Estas estadísticas deberían estar aumentando. Desde el comienzo de la crisis financiera, los bancos centrales han dejado de vender y han revertido la tendencia consolidando sus reservas con el oro. Y la evolución debería acentuarse.

Según los estudios realizados, los activos de cambio han aumentado un 650% alcanzando 10.400 millones de dólares desde 1980. Algunos podrían juzgar necesario reevaluar el oro con respecto a la impresión masiva de papel moneda.

Sería sensato basar una diversificación que no sea sobre las divisas en papel. De hecho, la plancha de fabricar billetes no es la solución para todos los males. Es imperativo impedir que la economía global caiga en una depresión que conlleve a una caída de los precios. Esto es un poco irónico pero no es sorprendente ver a los bancos centrales sacar sus planchas de billetes y comprar oro al mismo tiempo para proteger la devaluación que habrán ocasionado ellos mismos por tanta tinta utilizada.

Los inversores juzgarán como algo bueno diversificarse en el oro. Es lo que hace que algunos se hagan ricos, y se convierte en un lema popular: cada cual invierte a su propia escala.

El banco central de Kazajstán aumentará hasta un 20% sus reservas de oro

lundi, août 13th, 2012

Reservas de oro (imagen de Bolsa libre)

Según el vicepresidente del banco central de Kazajstán, el banco central prevé aumentar hasta el 20% la parte de oro que posee en sus propias reservas, hasta ahora estimadas en 14-15%.

Según la misma fuente, y sin precisión de fecha de realización, se ha indicado que Kazajstán tenía pensado comprar 22 toneladas de oro a los productores locales, lo que iba a engendrar un aumento de la acción del metal en un 15% contra un 12% inicialmente.

Estos afirmaron comprar 20 toneladas de oro en 2012 a Kaccinc Corporation y 4,5 toneladas a Kazakhmys (estas cifras eran las más actualizadas antes de que sean comunicadas al parlamento).

La semana pasada el banco central ha anunciado que reducirá sus activos en la divisa euro a 25% contra 30% actualmente.

La antigua república soviética de Kazajstán es uno de los países como Rusia, México, Colombia y Corea del Sur en haber constituido oficialmente sus propios activos en oro durante estos últimos años.

Las compras de oro han alcanzado el último año el punto más alto desde los años 60, lo que se explica por el hecho de que los países en vías de desarrollo diversifican sus activos en divisas en respuesta a la crisis de la deuda soberana.

Existe una sola refinería al Este de Kazajstán, explotada por Kazzinc del grupo Glencore, que refina los lingotes según las normas internacionales. Kazakhmys, una minera de cobre, refina el oro en otra fábrica para responder a las normas nacionales.

El banco central compra actualmente todo el oro producido en Kazajstán. Sus reservas en fondos propios de oro y en divisas suman un total de 33.800 millones de dólares a finales de mayo, es decir, un 17% más que a fines del año pasado.

Antes, el banco central poseía únicamente el 9% del oro en sus reservas. Hoy, posee el 14%, y hasta el 15%.

El gobernador del banco central de Kazajstán, el Sr. Grigory Marchenko, ha afirmado que el banco había atesorado más de 100 toneladas de oro en sus reservas.

Análisis del precio del oro por Tradosaure

jeudi, août 9th, 2012

Como todos los meses, Tradosaure entrega un análisis pertinente y pedagógico de los movimientos del precio del oro.

Y nos comenta que es mas que nunca, un buen momento para comprar.

Tradosaure- “Julio acaba de terminar con las mejores condiciones.  Como podemos ver, cerró el mes en contacto con la oblicua rosa que bloquea la progresión del oro después de casi un año.

Análisis de julio de Tradosaure

El mes de agosto será el escenario de una encarnizada lucha para romper la barrera, que , una vez atravesada , allanaría el camino para una reconquista de 44.000€ el kilo.

No obstante, las buenas relaciones no se hacen a la venta sino a la compra, todo reflujo al contacto del bajo canal negro (hacia los 40.000€ el kilo), incluso al contacto de la media móvil a 20 meses (en azul hacia los 38.000€ kilo) deberá ser percibido como una posibilidad inaudita de compra de oro.  No olvide que el buen método a menudo consiste en fraccionar las compras en varias veces para poder sacar provecho de los saldos”

Un mundo sin dinero?

mardi, août 7th, 2012

Es la apuesta de una comunidad en Nueva Zelanda en la región de Golden Bay  hace ya una veintena de años, o más exactamente sin dólar. ¿Un mundo sin dinero, esto es verdaderamente posible? Nada es intercambiable sin contrapartida.

¿Qué es una moneda? Es ante todo una unidad de medida, un marco de valor aceptada y utilizada por el más elevado porcentaje de una comunidad.

Una moneda desempeña también el papel de reserva de valor y conserva del poder adquisitivo en períodos largos, y permite por ejemplo el ahorro. Es también un medio de intercambio y de transacción.

Decir que la comunidad vive sin dinero es falso, porque el sistema H.A.N.D.S (How About a Non Dollar System), utiliza una moneda local en lugar del dólar tradicional.  Ser deudor en el seno de la comunidad es sinónimo de servicios cambiados y de transacciones futuras, nada que ver pues con nuestros estados endeudados.

Estar en números rojos en esta comunidad significa solo la promesa de que futuras transacciones serán realizadas.

La alternativa es apoyada por el movimiento “Occupy Wall Street” que debió poner los pelos de punta a más de uno.  Un mundo sin dinero, siendo realistas, no nos parece apenas posible, o por lo menos la humanidad aun no esta preparada (sobretodo nuestros sacro santos bancos).

Sin embargo vemos cada vez más iniciativas de personas, de grupos, de comunidades, de empresas que manifiestan su voluntad de salir del circuito bancario y que desean emanciparse de una moneda y que el disfrute y los beneficios sigan siendo los mismos, y esto es interesante.

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