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Archive for octobre, 2012

Ficha de país: Suiza, una tradición de orfebres

mercredi, octobre 31st, 2012
LINGORO

20 Francos Suizos Vreneli

En Lingoro.com nos interesa la historia del oro en los diferentes países del mundo, las relaciones que tienen las distintas culturas con el metal amarillo. Suiza tiene una relación muy tradicional con el oro y atrae a cada vez más compatriotas españoles.

El oro en Suiza
El Franco Suizo, definido por su peso en gramos de oro y de plata, se ha convertido en un sustituto del oro cuando se fundó el Banco Nacional Suizo. Durante la Primera Guerra Mundial, el Franco Suizo se despegó definitivamente del oro. En la actualidad, sólo se trata de una moneda de papel.
En Suiza, es posible encontrar oro en numerosos lugares, en forma de pequeños rastros como lentejuelas de oro, por ejemplo. La región Napf, en el centro del país, es el principal yacimiento de oro y contendría aún millones de francos franceses en lentejuelas de oro. Con muchas de estas regiones ricas, Suiza posee en la actualidad 1040 toneladas de reservas de oro. Y ocupa el 7mo puesto de la clasificación establecida por el World Gold Council de julio de 2012.

El pasado turbulento de Suiza

Por su posición estratégica, su neutralidad política y económica, su fiscalidad ventajosa, Suiza cuenta con oro “recuperado” por los nazis durante la Segunda Guerra Mundial. Alrededor de las dos terceras partes del oro vendido a Suiza durante la guerra fueron adquiridos ilegalmente.
Si a eso añadimos la cultura del secreto (anonimato y secreto bancario), Suiza ha accedido a un cuasi—monopolio del mercado del oro en Europa: “Jamás la cantidad total de oro almacenado simultáneamente en los 94 armarios ha superado la suma alcanzada a finales de junio de 1943: oro por 730,5 millones de francos suizos,”.

La ausencia de control sobre las transacciones que se llevaban a cabo en las fronteras suizas ha permitido al país realizar buenos negocios, hasta los menos legales, como el tráfico de monedas de oro entre Italia y Suiza.

Esto ha contribuido considerablemente a convertir a Suiza en el lugar seguro (y la caja fuerte) de las reservas de oro del continente europeo.
Aún hoy día, Suiza se beneficia con una “clemencia económica” que la transforma en el refugio de numerosos ahorradores, inversionistas y hombres de negocios que desean escapar de la fiscalidad de sus países.

La relación de los suizos con el oro

Suiza está ligada a una especie de secreto bancario, que prohíbe a los bancarios divulgar cualquier tipo de información con respecto a un cliente y a sus cuentas. El país tiene una fiscalidad muy ventajosa. Por eso, son muchos quienes guardan allí su dinero, y también su oro.
Además, el país es muy tradicional en materia de orfebrería. Los suizos están muy vinculados al oro. Prueba de ello son la relojería de punta y los numerosos fundidores.

La historia de las monedas de oro en Suiza
Los suizos han podido construir su moneda hasta 1848, cuando una nueva constitución se los ha impedido. A partir de 1871, tras varias pruebas se ha logrado confeccionar una moneda de oro confederal. La monetización regular no comenzó hasta 1883. Se trataba de una moneda de 20 Francos, bautizada « la 20 Francos Vreneli » o « cabeza de Helvecia », de la cual se han acuñado 58,9 millones de ejemplares. Emitida entre 1883 y 1949, esta moneda pesa 6,45 gramos y mide 21 milímetros. Su porcentaje de oro es de 900/1000. Del lado de la cruz, esta moneda de oro representa una cabeza de mujer que personifica a la Confederación Suiza. Del lado de la cara, representa una cruz suiza. Esta moneda de oro tiene las mismas características que los Napoleones franceses.
Pese a las tentativas del partido UDC de reinstaurar una nueva moneda de oro (especialmente para aliviar al Franco Suizo, convertido en divisa refugio y sobrevaluado), Suiza sin embargo ha renunciado al Franco de oro.

Oro en suiza

En el contexto de inestabilidad y de sospecha en torno a la salud de los países de la Eurozona, riesgos de confiscación, etc., la conservación en cajas de seguridad suizas se ha convertido en la mejor opción para el oro.

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El oro es una inversión duradera

lundi, octobre 29th, 2012

En un mundo donde los recursos naturales se agotan, el oro es la única inversión duradera que existe. Nada más dura: las tecnologías evolucionan a una velocidad inalcanzable, las monedas en papel están destinadas a una muerte segura, el crecimiento no dura nunca. El oro pasa a través de los siglos sin que le salga ni una arruga, pese a todas las tentativas de vulgarización por parte de sus detractores. Es la moneda hecha para resistir el paso del tiempo.

La obsolescencia programada
Una emisión que transmiten por el canal Arte, en Francia, se llama « Listo para descartar – ¿Obsolescencia programada? La “obsolescencia programada” (también llamada “el desuso planificado”) agrupa todas las técnicas que apuntan a reducir la duración de vida o de utilización de un producto con el fin de aumentar las tasas de reemplazo. Es lo que figura en la descripción del vídeo. Ya todo está dicho para el próximo siglo: el hombre evoluciona en una sociedad “Kleenex”, donde todo es reemplazable y bueno para descartar. En un momento en que la duración de vida del hombre es cada vez más larga, los bienes, la tecnología, se hacen obsoletos rápidamente. Nos empujan sin cesar al consumo forzándonos a creer que el crecimiento es infinito, que es sólo cuestión de estirar la mano y abastecernos de un cuerno de abundancia.

Los bancos en la silla de los acusados
El problema es cuando esta obsolescencia (no programada) afecta a los establecimientos financieros, cuyos gobiernos antes eran garantes de un cierto orden y de una cierta moralidad, y de las monedas, ya que las monedas fiduciarias, consideradas de confianza, se basan en un contrato de confianza mutua entre varios actores: pueblo, bancos, gobiernos…. Ahora bien, si la confianza se va, es la economía la que se desmorona.

Sin embargo, según L’Observatoire 2012 Ifop /FBF sobre la imagen de los bancos, el 69% de los franceses tiene una buena imagen de los bancos, y el 81% tiene una buena imagen de su propio banco. Nos gustaría saber con cual público ha sido realizado este estudio, ya que la reputación de los bancos ha sido abatida en estos últimos tiempos, y ha acumulado escándalos. Y la amenaza de la bancarrota sigue pendiendo sobre los bancos « intoxicados” desde 2008. Si a estos chanchullos (en los cuales están implicados los bancos más grandes) le añadimos el hecho que incluso los « más estables » se han visto degradados por los organismos de calificación (17 bancos alemanes por Moody’s el verano pasado), la credibilidad de los bancos está más que quebrantada. Y cuando la confianza en los establecimientos financieros se va socavando, también se ve afectada la moneda que distribuyen.

“He comprado un poco de oro, porque el dólar tiene fecha de vencimiento”. Es un hecho: desde su creación, todas las monedas en papel están destinadas a una desaparición segura, en especial porque ya no están adosadas a un activo tangible como el oro.
Antes de desaparecer, todas ellas experimentan una lenta degradación para terminar en el arcón de los recuerdos.
La excelente obra de James Turk y John Rubino, « L’effondrement du dollar et de l’euro et comment en profiter » (La caída del dólar y del euro, y cómo aprovecharla), Edición le Jardin des Livres, explica claramente este principio de no durabilidad de la “moneda deuda”, como la llaman. De hecho, el dinero en papel no es otra cosa que un reconocimiento de deuda infinita. Una deuda que, en los Estados Unidos, es de aproximadamente 150.000 dólares por habitante. La vida a crédito de los norteamericanos durante mucho tiempo ha conservado la ilusión de un crecimiento para un país que gasta mucho para mantener un cierto nivel de vida. Le invitamos a leer los numerosos ejemplos de monedas ya desaparecidas, en el segundo capítulo de esta obra (“Las monedas en papel siempre mueren”).

Concientes de la vanidad de sus empresas y sobre todo cuando la gente es cada vez menos crédula, los banqueros despliegan tesoros imaginarios para crear « productos que duran », en los cuales podemos tener confianza durante mucho tiempo, y que estarán siempre allí cuando estemos jubilados. El año pasado, por ejemplo, tuvo lugar la semana del inversionista socialmente responsable. Se trataba de hacer conocer inversiones en empresas que privilegiaban las energías renovables o la reducción de emisiones de gases de efecto invernadero.

La gente sigue manteniendo la ilusión (y la esperanza) de que todo va a durar, ya que el ser humano tiene necesidad de estabilidad. Ahora bien, las grandes instituciones, la moneda única a la cual nos han querido convencer a fuertes golpes del método Couet, todo eso puede desaparecer más brutalmente que como ha aparecido. Mientras los políticos no miren más allá de sus narices y no planifiquen reformas para los próximos 30 o 40 años, las cosas están destinadas a desaparecer muy rápidamente.

El oro: el mejor conservador de valor

El oro, aunque más no sea por sus sorprendentes propiedades físicas, ha servido de moneda desde hace siglos, por no decir milenios. Su rareza, su ductilidad, el hecho de que no se oxida y resiste al ácido hacen que este metal tenga todas las cualidades requeridas para que sea una buena moneda. Como decía Píndaro 5 siglos antes de nuestra era: “El oro es el hijo de Zeus: ni la polilla ni el óxido lo devoran ».

El oro es, por ejemplo, el mejor conservador de valor y, a la vez, el mejor protector contra la inflación. Prueba de ello es que se puede comprar lo mismo con una onza de oro desde la Antigüedad. En la época del Faraón Toutmosis III, se necesitaba el equivalente de 2 onzas de oro (unos 62 g) para comprar un buey. En la actualidad, se necesitarían 2,5 onzas. La inflación ha sido bastante débil en 4000 años. En 1911 se podía comprar una bicicleta con un Napoleón de 20F ¡y hoy aún se puede comprar una bicicleta con la misma moneda! Si aún tuviera necesidad de convencerse del valor eterno del oro, esta pequeña historia publicada por Robin F, llamada “Ahorrar de 1912 a 2012: ¿con billetes o con monedas de oro? le explicará mejor la cualidad principal del oro, que reside en su capacidad de conservar poder de compra.

Adosar una moneda al abrigo del oro es « ponerla al abrigo de la podredumbre, enfermedad congénita de todas las monedas en papel », para citar una expresión del profesor de economía Antal Fekete. La preocupación de la gente no será reemplazar un material pasado de moda u obsoleto, sino encontrar trabajo y poder alimentarse. Quienes ya poseen oro podrán comprar de todo con él. El oro es una inversión de largo plazo que está hecha más para proteger el ahorro que para derivar efectivo rápidamente, pero esta propiedad también la tiene.

¿En vías de la remonetización?
La Editorial sobre materias primas del 19/10 pasado evoca el cambio de estatus del oro ante los bancos, gracias a los acuerdos de Bâle III actualizados. De este modo, el comité de Bâle III (versión 2012) acaba de decidir que a partir de ahora el oro será contabilizado para el 100% de su valor. Es así considerado como un activo de riesgo 0, al igual que las obligaciones soberanas clasificadas AAA o el efectivo en dólares o en euros. Lo que ha cambiado es que el oro es, a partir de ahora, contabilizado al 100% de su valor y no más al 50%. Los bancos centrales tienen así mucho interés en poseer oro en sus cajas de seguridad y en diversificar sus reservas. Sin ánimo de pronunciarnos por un retorno al patrón oro o por una remonetización factual del oro, la Historia prueba que, en cada crisis económica grave, en cada crisis monetaria y bancaria, el oro vuelve al ruedo en el circuito de los intercambios monetarios.

Cualesquiera sean las fluctuaciones de su cotización, actualmente en fase de consolidación, el oro sigue siendo un activo duradero.

« CLAVES PARA SOBREVIVIR A LA CRISIS FINANCIERA »

mercredi, octobre 24th, 2012

Este año se realizará la IV edición del “Gold & Silver Meeting Madrid 2012”,  organizada por la Asociación Española de metales preciosos y Oro y finanzas.com, que este año cuenta con el patrocinio de LINGORO.com.

El día del encuentro será el próximo 14 de Noviembre, y nos complace compartir con nuestros lectores y miembros este congreso que será del interés de todos, ya que el tema en cuestión es el que tanto nos afecta en estos tiempos:

“CLAVES PARA SOBREVIVIR A LA CRISIS FINANCIERA”

Los ponentes serán expertos reconocidos en el sistema financiero español e internacional:

“-Rubén Manso Olivar, ex inspector del Banco de España dará respuestas a nuestras dudas sobre la estabilidad del sistema bancario español, a qué cambios deben hacerse en el sistema para que sea viable en el futuro y explicará cómo de seguro está nuestro dinero depositado en el banco.”

“-Francisco Álvarez Molina, ex vicepresidente de Bolsa de Paris y asesor del Comité socioeconómico de la ONU, conoce a la perfección las estructuras financieras internacionales, y cómo estas pueden afectar a la viabilidad económica de España; así  mismo, responderá a las preguntas de los asistentes.”

Para mayor información siga este enlace: “Gold & Silver Meeting Madrid 2012”

www.lingoro.com


GRECIA, LA NUEVA MINA DE ORO DE EUROPA?

vendredi, octobre 19th, 2012

He aquí una noticia que podría bien cambiar el rumbo del país más insolvente de la Unión Europea.  Grecia rebosaría  recursos naturales (gas, petróleo y oro) y se convertiría en el nuevo El Dorado europeo.  Con los beneficios esperados de la explotación de estos recursos, el país estaría en condiciones de pagar su deuda…. Sin contar la deuda que Alemania tiene con Grecia desde la segunda Guerra mundial.

El país, que hasta entonces había dejado a un lado la búsqueda de explotación de sus recursos naturales, decidió reanudar  la explotación de petróleo y gas de su tierra.  Grecia es actualmente un pequeño productor de petróleo con 2.000 barriles por día, que cubren solo el 0,5% de sus necesidades.  Pero las cosas podrían cambiar con las tres licitaciones lanzadas en tres regiones helenas.  Si las estimaciones de rendimiento de estos recursos petroleros quedan no obstante anecdóticas, es diferente en el caso del gas situado en los bordes de Chipre.

Todavía mejor, es el hecho de convertirse en el 2016 en el primer productor aurífero de Europa por delante de Finlandia.  Estamos muy lejos del rendimiento de los productores más grandes como China y Australia, pero se estiman en 3.000 millones de euros el impacto de estas minas, aproximadamente la cantidad de la deuda griega.

Y la deuda alemana?

Es otra deuda de la que no se habla (y que no es reconocida por el “agradecido”), se trata de la deuda que tiene Alemania con Grecia desde la Segunda guerra mundial.  Este tema ha sido evocado por cierta prensa durante la visita de Angela Merkel, el 9 de octubre a Grecia.

Además de los perjuicios sufridos (Grecia fue uno de los países que mas resistencia puso durante la II guerra mundial), un saqueo sistemático de los recursos, el dinero requisado para el esfuerzo de la guerra, mas todas las reservas de oro del banco central griego que fueron saqueadas y jamás entregadas.

Si la historia tiene un poco mas de memoria, la situación de Grecia hubiera sido muy diferente, y sus recursos naturales se utilizarían hoy mejor que para pagar una improbable deuda.  En cualquier caso este es un país que podría salir de la crisis por el oro.  Teniendo en cuenta el curso récord que este podría alcanzar en los próximos años, una explotación rentable de 425.000 onzas en 2016 no es despreciable.

Sigue siendo necesario que una parte no despreciable de estos beneficios se quede en las manos del Estado griego.

« SI USTED PIENSA QUE TODO VA BIEN…..POR QUE COMPRAR ORO?”

mercredi, octobre 17th, 2012

Charles Sannant- Director de estudios economicos de Aucoffre.com

Charles Sannant, Director de estudios económicos de AuCOFFRE.com estuvo presente en el Foro de Inversión de ahorro que ha tenido lugar en  Paris del 11 al 13 de octubre.  Es uno de los principales salones europeos en materia de ahorro, de bolsa, de fiscalidad y de gestión de patrimonio.

Charles Sannant nos habla del interés de la inversión en oro para los ahorradores y los inversores:

Los fundamentos sobre el oro siempre excelentes

Los fundamentos del oro dependen generalmente de fundamentos económicos.  Cuanto mas estos sean malos, los del oro serán positivos.  El oro es un barómetro que mide la confianza que podemos tener en los fundamentos económicos.  Actualmente en razón del contexto económico en el que vivimos el barómetro del oro esta en un buen momento.

Estado actual de una economía enferma

Charles Sannant nos recuerda que la incertidumbre en materia del futuro económico, nunca ha sido más importante: desacuerdos europeos, Estados Unidos que va mal digan lo que nos digan, los niveles de deudas de los estados extremadamente preocupantes…mucha incertidumbre sobre el futuro que hace que los particulares y las empresas busquen diversificar sus ahorros en activos materiales: oro, tierras de cultivo, bosques, e incluso el vino.  Los inversores están cada vez mas en términos de diversificación de su patrimonio “este es realmente el papel del oro”.

Qué reporta el oro?

Es muy difícil para todo el mundo (particulares y profesionales, como el mejor de ellos, con algunas excepciones) obtener plusvalías del oro.

En un contexto excesivamente perturbado, sin visibilidad, los ahorradores van a las posiciones menos arriesgadas, las mas seguras posibles.  Hoy cualquier persona que destine una parte de sus ahorros en el oro tiene más un perfil de ahorrador que quiere asegurar su patrimonio que de inversor que busca obtener rendimientos.

Seguridad vs rendimiento

La problemática actual de los ahorradores no es el de ganar, de obtener un rendimiento, hoy la cuestión es la de asegurar su patrimonio.

El oro bajo que forma?

Según ciertos rumores, “ tan solo existe el 5% de oro físico detrás de los papeles emitido, se trata de un rumor quizás excesivo, pero podemos pensar que hay mucho mas papel en circulación que oro físico detrás de ellos”.

Por ello es mejor concentrarse sobre el oro físico que sobre los productos derivados financieros sobre el oro tipo ETF’s.

Porque en caso de que todos los inversores exigieran la entrega real de oro físico, podrían quedar como dijo Warren Buffet  “que se bañaba desnudo cuando el mar se retiró”!

En que caso no hace falta comprar oro?

Una inversión, cualquiera que sea, debe tener un sentido al nivel de gestión patrimonial personal.

Debemos comprar oro por razones bien precisas, sino no compramos.

Podemos no comprar oro si pensamos que todo va bien, que la economía es fuerte y floreciente, que el crecimiento esta de regreso, en estas circunstancias no.

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