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Archive for juin, 2013

El oro vive nuevamente la explosión de 1980?

vendredi, juin 28th, 2013
LINGORO

¿El oro seguirá bajando por  mucho tiempo más? ¿Acaso asistimos a la explosión de la burbuja del oro? ¿Acaso las manipulaciones del precio explican esta bajada? ¿Acaso estamos como en 1980 en vísperas de más de 20 años de estancamiento sobre niveles extremadamente bajos sobre el oro?.

He aquí todas las preguntas que recibo diariamente por parte de los miembros de nuestra pequeña comunidad de Goldeux.

Voy a tranquilizarles, no para darles gusto, sino para compartir con ustedes algunas reflexiones.

En primer lugar, no estamos en 1980, quizás en 1984!

Sí, estamos políticamente y democráticamente en 1984. “Podemos descifrar sobre la fachada del Ministerio de la Verdad los tres eslóganes del partido:

–          La guerra es la paz.

–           La libertad es la esclavitud.

–          La ignorancia es la fuerza.  »

1984 de George Orwell.  Para los que leyeron 1984 hace mucho tiempo, pensando que evidentemente esto concernía a los países comunistas, les recuerdo que la historia se desarrolla en Londres pero también podría efectuarse en los Estados Unidos o en Francia que forma un nuevo país… Oceanía … La Oceanía d’ Orwell es como un proyecto de tratado transatlántico … Es decir una pesadilla.

Y me preguntaran que tiene que ver esto?  Pues verán…..

Simplemente que todo se ha torcido, nada funciona como debería, ya sea la bolsa, las obligaciones, las tasas de interés, las estadísticas, y por supuesto el precio del oro, todo está desconectado en lo sucesivo de la realidad.

Tenemos frente a nosotros una burbuja de 600.000 o 800.000 mil millones de dólares en productos derivados, un endeudamiento récord jamás alcanzado, una impresión monetaria importante y en ciertos países bastante gorda, hacemos frente por fin a un competidor temible en los negocios: China.

Y en cuanto al oro?

No estamos en 1980,  año en el cual se vivió la explosión de la última burbuja del oro.  Estamos en el 1984 de George Orwell.

Los drones nos sobrevuelan, como los helicópteros, todo eso que decimos, pensamos es vigilado, registrado, memorizado, nuestros amigos son conocidos gracias a las redes sociales, permitiendo a los gobiernos cartografiar también una red familiar, personal, o incluso de influencia, somos manipulados, nuestro consentimiento fabricado, por una autentica policía del pensamiento.  Este concepto Orwelliano se ha vuelto completamente real.

Cada opositor es fichado por una fobia cualquiera y termina siéndolo por complot…

Por su naturaleza, el oro es ante todo una alternativa política a lo que quiere imponérsele. Y usted tiene un informe directo con todo lo que intento mostrar hoy.

Estamos en deflación, en recesión, en depresión… Y esto no tiene nada que ver  con lo que pasó en 1980. No, en 1980, estábamos en plena inflación ligada particularmente a las repercusiones de los choques petroleros, a las indizaciones de salarios en economías que estaban relativamente cerradas y estábamos a principios de las primeras políticas liberales experimentadas desde el New Deal de Roosevelt de 1933.

Las diferencias fundamentales entre 1980 y 2013

En 1980, el gobernador de la FED decidió combatir la inflación por todos los medios (es un cierto Volcker) mientras que en el 2013, la política de su sucesor lejano es combatir la deflación por todos los medios.  Podemos ver que el paradigma es completamente diferente, en 1980, las tasas fueron empujadas más allá de la inflación para obtener tasas reales positivas después de la inflación! Ampliamente vamos a sobrepasar el 10 % sobre los bonos del Tesoro Americano.

Imagine ahora tipos de interés al 10 % en el mundo… Dicho sea de paso, debería ser en un mundo normal para este nivel (pero como estamos  en 1984, no hay nada normal). Es imposible porque seríamos totalmente e inmediatamente insolventes. TODOS. ¡Lo seríamos incluso al 5 %! No vale la pena  ir más alto.

¿Entonces qué pasa? Pasa una cosa muy simple. Es el arte de la manipulación ante sus ojos. La policía del pensamiento, la policía política, todos los países « libres » unidos para conducirnos tranquilamente hacia el matadero generalizado e ineluctable.

No es una manipulación de los mercados, es mucho más grave que esto, es una manipulación simplemente del conjunto de los pueblos. Esto no es nuevo. Esto realmente comenzó en 2001 en ese  funesto  11 de septiembre que fué  un punto de partida y un pretexto. Teníamos miedo. Estábamos dispuestos a todo con tal de sentirnos seguros. A todo. Entonces aceptamos todo en nombre de la lucha noble contra el terrorismo.

Hoy, existe un banco central, la FED, que orienta los precios al alza o a la baja por simples declaraciones, fuertes a fin de cuentas pero que se quedan sólo en declaraciones. Sucesiones simples de palabras, como  » vamos a dejar de inyectar dinero, progresivamente saldremos de las políticas no convencionales».

El mercado del oro no es más manipulado que otros, es en realidad el conjunto de la realidad que es manipulada, para hacernos creer  algo totalmente diferente de lo que es. Y nosotros queremos creer en esto, porque es mucho más tranquilizador que la grisalla de la verdad.

El oro en esto es diferente en relación a todo lo que es manipulado, es una alternativa creíble, histórica y mundial, a todas las monedas, porque desde  tiempos remotos alrededor del planeta el oro ha sido la moneda. Entonces nos harán  creer que estamos como en 1980, en la explosión definitiva de la burbuja del oro. El oro debe ser detestado, el oro debe ser combatido, el oro es malo, es el villano  absoluto de este mundo Orwelliano, porque el oro no hace trampas, el oro no miente. Es o no es. No es una ilusión como el papel moneda.

Una  última observación sobre el oro. Vaya a su banco y solicite retirar 500.000 euros en efectivo, en metálico (imaginamos que el dinero está en su cuenta), le mirarán, quizás le sonreirán y muy probable harán una declaración ante el organismo competente por un movimiento sospechoso en la cuenta del Sr o la Sra. X, sin embargo es su dinero, esto no es un fraude fiscal, usted ya pagó su impuestos, esto no es dinero  negro … ya que está en el banco.  Ninguna persona  se dará cuenta de esto pero usted no tendrá acceso a su dinero porque su dinero ha sido confiscado, no tendrá derecho de tenerlo consigo.

Pero con el oro usted podrá tener acceso a su dinero.

Sea lo que sea que escuche de su vecino bien intencionado y repleto de ”certezas” tranquilizadoras como que: “la crisis ha terminado, el presidente lo ha dicho”, sea lo que sea que cuente la policía del pensamiento, no olvide jamás, que solo quedara el oro para conservar el valor, no para ganar dinero a mansalva, solo para conservar el valor, el oro, las tierras, su huerto, y sus latas de conserva!

Compréndame bien, no estamos para nada en una situación comparable a la de 1980, estamos en 1984, y crea en mí, es infinitamente más grave la situación en realidad, porque la noche acaba de caer … Pero así como decía  Henri Frenay un gran miembro de la Resistencia……….. la noche acabará.

Charles Sannat

Director de Estudios economicos de Aucoffre.com

La onza de oro en su nivel más bajo desde septiembre 2010

vendredi, juin 21st, 2013

Photo : © Petr Josek Snr / Reuters/REUTERS

El anuncio por Ben Bernanke el presidente de la Fed de una disminución de las inyecciones de liquidez en el circuito financiero provocó que el metal precioso bajara a los 1300 dólares la onza, una cotización que no se había visto desde hace más de dos años.

El oro entra en una zona de turbulencia. El metal precioso bajó un 6 % este jueves bajo el umbral de los 1300 dólares a 1293,65 dólares por la tarde. Se trata de su nivel más bajo desde finales de septiembre de 2010. Esta nueva caída, dos meses después de un abril sombrío que había visto perder más de 200 dólares en el espacio de dos sesiones, hace sisear el precio del metal precioso del 22 % desde principios del año.

Ayer, la bajada se produjo a primera hora de la tarde, justo después del discurso del jefe de la Reserva federal americana, Ben Bernanke. Este último previno que la institución progresivamente contaba con retirar su apoyo monetario de la economía americana. Concretamente, la Fed podría frenar desde este año sus inyecciones de liquidez en el circuito financiero, que alcanzan 85 mil millones de dólares al mes, antes de pararlas por etapas a mediados del año próximo.

La noticia provocó un empuje de la divisa americana frente al euro y frente al yen. Problema: el ascenso del billete verde penalizó las compras de oro en dólar para los poseedores de otras divisas. “Además de esta subida del dólar, el discurso tuvo por resultado el de orientar las tasas hacia arriba, lo que es siempre negativo para el oro. Además, la caída de los mercados de acciones contribuye a la baja del metal precioso porque los inversores venden el oro para cubrir sus pérdidas. Es una pena triple « , constata Jean-François Faure, presidente de Aucoffre.com, especialista en el metal amarillo.

La perspectiva de ver pararse la política muy complaciente de la Fed también aleja el riesgo de hiperinflación en los próximos meses, según ciertos observadores. El oro está tradicionalmente considerado como una protección contra el alza de los precios al consumo.

“Son las rebajas”!

Según Jean-François Faure, el oro ha entrado en una fase de consolidación, podría caer aún más hasta el próximo año. « Se puede llegar a los $ 1100, es posible, pero no puedo imaginar que baje más.

Deberá subir en el 2014”. Los fundamentales continúan siendo buenos a largo plazo:  » la demanda física continúa sólida por parte de los particulares y los bancos centrales que compran a buena cuenta. Además, la materia es complicada de extraer. Si los precios bajan demasiado, algunas minas se pararán, lo que provocará una contracción de la oferta y un ascenso de los precios« , explica.

Los riesgos de inflación no deberían desaparecer por otro lado de la noche a la mañana, a pesar de lo que dice la Fed:  » este dinero que ha sido inyectado masivamente no provocó inflación desmedida porque fue a los bancos. Estas liquideces, que existen en un sistema de trampa, podrían resurgir « , previene el especialista.  » En este caso, el oro será muy buscado de nuevo como ahorro de precaución. En una lógica de largo plazo, hoy somos ganadores porque podemos comprar a precios de saldos”.

Fuente: Le Figaro.fr

El oro y las guerras

mercredi, juin 19th, 2013

Afiche difundido en Francia en 1915

A lo largo de la historia, el oro ha sido el alimento y el objetivo de las guerras. En la actualidad, la preocupación de las nuevas potencias por reforzar sus reservas de oro para evitar perder demasiado por la depreciación del dólar da lugar al surgimiento de redes bastante dudosas.

El oro y el equilibrio de poderes

La explotación del oro ha transformado el destino de América: como el mejor incitador de la codicia, ha revolucionado la vida de los autóctonos, de los conquistadores, de los exploradores y de los pioneros. El oro de las Américas ha dominado ampliamente el mercado mundial durante cuatro siglos, y este dominio ha llegado a proporciones enormes en el siglo XIX. Su búsqueda, que no ha dejado de perpetuarse, ha provocado la colonización de nuevos territorios, la inmigración masiva, la creación de ciudades efímeras, la degradación del ambiente, la acumulación de fortunas colosales para algunos y la ruina para muchos otros.

Antes del siglo XV, Europa no contaba con una buena provisión de metales preciosos. La producción del oro estaba controlada por los africanos y transitaba por el desierto gracias a las caravanas de mercaderes musulmanes. En 1492, Cristóbal Colón puso un pie en un “nuevo” continente. Este acontecimiento cambiaría el destino de América así como el de Europa. La repentina afluencia de oro y de otras riquezas provenientes de las Américas ha provocado una transformación radical de la economía internacional.

América rápidamente se convierte en el productor de oro más importante del mundo, eclipsando la producción africana a partir comienzos del siglo XVI, para dominar la producción mundial a fines del siglo XVII. En el siglo XIX, se calcula que aproximadamente el 65% del total del oro mundial provenía de las minas americanas en funcionamiento.

Antes de la fiebre del oro en California, en 1848, la producción de oro mundial se aproximaba a los 40 millones de dólares en total. Diez años más tarde, California y Australia añadirían 1.200 millones de dólares al stock mundial. A esto se le sumarían unos 80 millones de dólares en oro provenientes del Klondike. La disminución de la importancia del oro de las Américas a escala mundial comienza a fine del siglo XIX

De los rescates a la edad de oro de los “neutrales”

En la Edad Media, la guerra está presente en todos lados. Hay pocos asesinatos pero mucho consumo de oro, ya que es más rentable capturar a un caballero y reclamar un rescate que matarlo. El sultán Turan Chah aceptó, por ejemplo, liberar a Luis IX tras un rescate de un millón de bezantes (cuatro toneladas de oro). Hubo que pedir ayuda a la Iglesia, y aunque el rescate fue reducido, colocó al Reino de Francia en una situación de fragilidad. El imperio de Carlos Quinto se afianzó en Europa, alimentado por la llegada del oro de las Américas.

Los conflictos del siglo XIX están estrechamente vinculados al oro. Antes de 1914, Francia y Rusia habían reforzado sus stocks de oro como previsión ante un conflicto. En Francia o en Alemania, a partir de la movilización, los bancos se vieron obligados a cesar toda devolución de oro a sus clientes. La siguiente etapa consistió en alentar a los ciudadanos a despojarse de su oro, a medida que los soldados morían en batalla.

Asimismo, durante la Segunda Guerra Mundial, los nazis comienzan a apoderarse del oro austríaco durante los Anschluss, luego del oro belga, y los Devisenschutzkommandosarrasarían a continuación con las cajas fuerte de los países ocupados. El informe Eizenstat estima que “existen pruebas de que el oro robado por los nazis a civiles y a víctimas de los campos de concentración era sistemáticamente recibido, clasificado, vendido, provisto, depositado o convertido y fundido por la Reichsbank en lingotes de oro, y luego guardado en las reservas de oro monetarias de este último junto con el oro robado en otras partes de Europa”.

También muestra cómo la pequeña Suiza, neutral y rodeada por la Wechrmacht, sirve como placa giratoria alrededor del oro nazi. Al final de la guerra, los aliados exigen a Suiza la restitución del oro robado, y se calcula que el país conserva de 200 a 398 millones de dólares-oro robados. Suiza finalmente logra devolver únicamente 56 millones, además de lograr el final del bloqueo americano sobre 5.000 millones de francos suizos y sacar de la lista negra a las empresas suizas que habían comercializado con los nazis (acuerdo de Washington del 25 de mayo de 1946).

Cuestiones africanas

En la actualidad, África alimenta aproximadamente la cuarta parte de la producción mundial de oro, proveniente de 34 países encabezados por Sudáfrica, Ghana, Mali, Tanzania, Guinea, Zimbabwe y la República Democrática del Congo. Sin embargo, los datos disponibles en el Consejo Mundial del Oro no permiten dar cuenta de la magnitud de los yacimientos. Según algunos observadores, el continente negro contendría la mitad de las reservas de oro identificadas en el mundo. Y la explotación del oro a menudo se asocia a actividades mercenarias que resultan letales en las regiones en conflicto, como en el Kivu y la provincia oriental de la República del Congo.

En 2007, Gilles Labarthe y Fraçois-Xavier Verschave calcularon que un cuarto, y quizás hasta un tercio de la producción total proveniente de la búsqueda de oro africano (en esa época calculado en 50 toneladas) provenían de esas regiones a través de redes de contrabando. A diferencia de los diamantes, que gozaban del proceso de Kimberley, el oro no tenía restricciones. Al poder fundirse y refundirse hasta el infinito, se hace difícil de rastrear y su masa volúmica elevada (19,3 g/cm3, es decir 19,3 t/m3) le permite escapar fácilmente a cualquier control.

Fuente: Diplomatie 53

“Los españoles y el oro” estudio realizado por IPSOS para LINGORO.COM

mercredi, juin 12th, 2013

"Los españoles y el oro" estudio de Ipsos para LINGORO.com

LA DESCONFIANZA EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS REFUERZA EL INTERÉS POR EL ORO FISICO

  • 1 de cada 3 españoles (28%) estaría dispuesto a la contratación de depósitos de oro físico como inversión
  • Nueve de cada diez encuestados (92%) ignoran que la compra de oro de inversión está exenta de IVA
  • La compra de oro físico y contratar un seguro de vida son consideradas las formas de inversión menos arriesgadas
  • Comprar o invertir en acciones es considerado lo más arriesgado
  • El 57% asegura que el oro es un valor refugio “seguro y fiable”

Uno de cada tres españoles (28 %) estaría dispuesto a contratar un depósito de oro físico como inversión, según se desprende del reciente Estudio “Los Españoles y el Oro”, realizado por IPSOS para LINGORO.com, plataforma online especializada en la venta de monedas y lingotes de oro, para el ahorro y la inversión.

El colectivo más proclive a la compra de oro físico, lo argumenta al considerarlo “como un valor refugio, seguro y fiable”, e incluso hay una tendencia al alza respecto a que “puede ser mejor moneda que el dólar o el euro”.

Respecto a la percepción en cuanto a las distintas formas de inversión, la encuesta pone de manifiesto que existe un bajo nivel de confianza en las entidades financieras. Los que generan más desconfianza son los asesores o administradores de patrimonio y los agentes o corredores de bolsa. Las aseguradoras (69%) son de las pocas entidades que aprueban.

Los encuestados hacen una discreta valoración de las distintas formas de inversión, siendo la compra de oro físico (3 de cada 5 encuestados), seguido por los diamantes y los bienes inmuebles, los que generan un mayor interés. En prácticamente todas las comunidades autónomas consideran “buena o muy buena” la valoración del oro físico  como forma de inversión (48%).

Contratar un seguro de vida y comprar oro físico son consideradas las formas de inversión menos arriesgadas por los ciudadanos, mientras que la compra de acciones son las que genera más temor a la hora de invertir.

En cuanto a productos, las cuentas corrientes, la compra de inmuebles y el oro físico, lideran el ranking de preferencia. Es significativo señalar que la inversión en vinos (o viñedos) o la compra / inversión en Bonos del Estado genera aversión entre los encuestados.

EL MERCADO DEL ORO

Respecto al oro como bien tangible, la imagen es positiva, pese al clima de pesimismo generalizado por parte de los ciudadanos debido a la crisis. Existe una mayoría (72%) que lo considera “una forma de inversión que se ha utilizado siempre, de toda la vida”, y un 57% lo considera “un valor refugio, seguro y fiable”, al que normalmente “le afectan menos los ciclos económicos”.

El estudio también subraya que aún existe bastante desconocimiento sobre este mercado. Un 40% de los encuestados asegura que no conoce bien este tipo de inversiones o lo considera “una inversión complicada”. Sin embargo, sólo un 8% afirma que “no le gustaría invertir en este producto”.

Otro dato significativo de esta muestra es que la mayor parte de los españoles ignora que la compra de oro físico de inversión está exenta de IVA (92%, frente a un 8%).

En cuanto al perfil del colectivo predispuesto a contratar oro, existe igualdad por sexo; la edad se sitúa entre 35 y 44 años, y la clase social media.

Para Lizette Paternina, directora general de LINGORO.com en España, los resultados de esta encuesta ponen de manifiesto “el creciente interés por parte de los ciudadanos a diversificar el riesgo a la hora de invertir, siendo el oro físico un valor en alza en cuanto a preferencia. Es evidente que en un clima de desconfianza en los mercados financieros, los ciudadanos consideran cada vez más al oro como un metal seguro y fiable, menos sometido a los vaivenes de la economía global”.

Otras variables

Las nuevas tecnologías se consolidan como una herramienta cada vez más importante a la hora de invertir. El 42% de los encuestados conoce la posibilidad de comprar oro a través de internet, frente a un 58% que aún lo desconoce.

El sondeo también registra algunas consideraciones respecto a la crisis económica. El 96% se manifiestan muy preocupados por el panorama socioeconómico actual, y el 62% considera su temor a una quiebra del sistema bancario.

DATOS TÉCNICOS

Para la elaboración de esta encuesta se han realizado 1.017 entrevistas en España, a personas entre 18 a 65 años, de sexo, regiones y clases sociales representativas de la población online española.

CRISIS, ORO y PLATA, entrevista a Guillermo Barba, economista y periodista mexicano

lundi, juin 10th, 2013

Guillermo Barba

Hoy tenemos la oportunidad de entrevistar en Lingoro.info a Guillermo Barba, economista y periodista mexicano, quien escribe la columna financiera en  diferentes medios de comunicación tanto mexicanos como internacionales y cuenta con su propio blog “Inteligencia Financiera Global”.  En esta ocasión comparte con nosotros su análisis y su punto de vista sobre diferentes temas que nos interesan como son la Crisis económica, el oro y los metales preciosos.

Agradecemos enormemente a Guillermo por habernos concedido esta interesante y enriquecedora entrevista.

1. Guillermo, cuál es tu opinión acerca de la actual situación económica mundial, que crees que pasará?

No creo, estoy convencido, que el mundo se dirige a la peor crisis económica que se tenga memoria en la humanidad, incluso peor que la tan famosa Gran Depresión.

La razón es que por primera vez en la historia, el experimento de usar como dinero algo que no lo es (dinero fíat), sea papel, dígitos en cuentas bancarias, etc. es global, no limitado a un solo país o región.

Hoy en día las monedas ya no están respaldadas en oro, en dinero real, ni en plata, sino en mera deuda.

Esto ha conducido a una expansión crediticia, o sea inflación, sin precedentes, usada básicamente para financiar los crecientes gastos del llamado “Estado de bienestar”, los demás egresos de los gobiernos y un nivel de vida más allá de lo que en algunos países, podrían tener.

El resultado son deudas que tienen que crecer de forma exponencial, para seguir viviendo en la fantasía de que se puede vivir de prestado para siempre, un engaño.

Si esas deudas no crecen así, el sistema se colapsa. La más reciente crisis de 2008-2009 es otro síntoma de que ese enfermo terminal, está agonizando.

Para curarlo, las “recetas” que se están empleando, las monetaristas y keynesianas, son más expansión monetaria (impresión de dinero), más gasto y crédito para expandir la economía. Lo malo es que nadie, se puede sanar con dosis más altas de lo que le causó la enfermedad.

Se dice que todo lo que sube tiene que bajar, de manera análoga todo lo que se expande, llegado el punto crítico, se habrá de contraer. Eso quiere decir que alcanzado el límite, esa expansión de crédito/deuda hará implosión. Es cuando el proceso contrario, la deflación, aparece.

Para decirlo con otras palabras, eso solo es posible “borrando” la mayor parte de lo que se debe, o lo que es lo mismo, dejando de pagar a los acreedores.

Dado que el centro del sistema es el dólar de Estados Unidos, no quiere decir que a los acreedores se les dejará de pagar los bonos (treasuries), pero sí que se les entregará “dinero” que estarán devaluando por la creación que se hará de ellos, para “cumplir”.

Quizá entonces nadie podrá decir que no recibió su pago, pero tampoco podrán decir que no perdieron. Las pérdidas, serán enormes.

Claro, hay elementos suficientes para prever que algo así ocurrirá, pero no cuándo. Por eso, la prevención y protección individual contra esa crisis, debe hacerse de modo consistente, sin esperar.

2. Como ven en México la crisis? Qué medidas toman las personas para protegerse?

Mira, en México 2012 fue un año en que la percepción parece haber sido de “recuperación”, de que el país estaba en una dinámica de crecimiento, modesto, pero crecimiento al fin. Así llegó a su fin el gobierno federal anterior.

En mi blog sin embargo, advertimos con oportunidad que las cosas no estaban tan bien como se presumía, y que 2013 sería un año malo, y 2014 peor, por lo que era una irresponsabilidad que la información, en realidad, estuviera enviando a la gente señales equivocadas de la verdadera condición de nuestra economía.

Ha pasado medio año desde el cambio de administración, y el nuevo presidente como suele suceder en estos casos, ha llegado con muchas expectativas positivas de parte de un amplio sector de mexicanos.

No obstante, todos los indicadores, el crecimiento del PIB, el tipo de cambio, la inflación, etc. dan una señal clara de que la “luna de miel” para el presidente Peña Nieto ya terminó. Ahora se va a enfrentar a un escenario internacional muy adverso, sobre todo de parte de nuestro principal socio comercial, los Estados Unidos, de quien dependemos para crecer, por desgracia.

Ahora bien, es interesante cómo en México, a pesar de ser un país con una muy baja penetración bancaria cultura financiera, la intuición de muchas personas es la de huir hacia la protección que brinda sobre todo uno de los metales monetarios: la plata.

En mi blog Inteligencia Financiera Global, dos de los artículos más leídos dan cuenta de cómo el mexicano corre al amparo de este metal en momentos en que percibe que las cosas no andan bien.

Observen la gráfica y lo dirá por sí misma.

Demanda de plata en México ultimos 13 años

En México nos apresuramos a adquirir estas monedas en momentos difíciles como la recesión de 2001, a la que nos arrastró Estados Unidos, de alta inflación como en 2004 y de crisis global como la que inició en 2008 y que alcanzó su peor etapa en 2009. No es casualidad que en ese año se halle el pico más alto de la gráfica.

Como les decía, 2012 fue un año de “todo está bien”, y el desplome en la demanda fue brutal: 40%. Sin embargo, ya en lo que va de 2013, el Banco de México ha vendido más que en todo el año pasado. No hace falta decir más.

3.Qué relación tienen los mexicanos con el oro? tienen la costumbre de invertir en oro físico tipo lingotes o monedas de oro de inversión, o es una inversión nueva o desconocida para ellos como sucede en España?

Pues si así es en España, así es también de este lado del Atlántico.

La afinidad de los mexicanos, histórica y culturalmente hablando, es mucho mayor con la plata que con el oro, al que parecen percibir como muy “lejano”, tal vez, inaccesible.

El precio tiene que ver mucho, pues por ejemplo hoy día una onza Libertad de oro cuesta alrededor de 21 mil pesos, mientras que una de plata más o menos 330 pesos.

Sin embargo, la moneda de inversión más demandada y conocida, es el llamado Centenario, que contiene 1.2 onzas de oro puro. Ésta es la forma más común de inversión en este metal aquí en México.

4.Qué opinas de la etapa bajista que atraviesa el oro en este primer semestre del año?

Bueno, que en primer lugar forma parte de la etapa correctiva que inició en septiembre de 2011, que debemos ver desde el punto de vista técnico como sana y necesaria.

No es común ni normal que ninguna divisa o “commodity” suba 12 años consecutivos sin tener una corrección. Por eso, este podría ser el primer año que el oro cierre a la baja, desde que comenzó el siglo XXI.

Es positivo desde esa perspectiva, y más para los inversores que, como yo, perseguimos al rey de los metales no por su precio sino por su valor, y estas cotizaciones bajas representan así una buena oportunidad de adquirir, ese alto valor, a un precio más cómodo. Entre más bajo, mejor.

Ahora, desde una óptica más profunda, no puede entenderse el oro (y la plata) sin incluir la perspectiva política. Dado que el oro es el dinero por excelencia, elegido así por la libre y espontánea voluntad de los seres humanos en el mercado, sin la intervención estatal, existen poderosos intereses que mueven su mercado, lo manipulan, para maquillar la endeble condición del sistema monetario global.

El Estado, en su sentido más amplio, encontró la manera de hacerse del control del dinero por la vía del papel moneda, que a diferencia del oro, sí pueden controlar en cantidad y de ser necesario, imprimirlo para financiar sus gastos deficitarios, como ya lo comentábamos antes.

Para esto era fundamental desmonetizar, con la fuerza de las leyes, primero a la plata, cosa que ocurrió en 1873, y después al oro, cien años después.

Ese sistema, es el que hoy, como castillo de naipes, se tambalea pues tiene cimientos de papel.

Carl Menger, fundador de la Escuela Austríaca de Economía, en su libro sobre los orígenes del dinero, explica cómo y por qué estos metales preciosos monetarios adquirieron su condición de medios generales de intercambio.

Sin duda es una lectura indispensable, que nos permite entender que estos metales son y serán por siempre dinero real, sin importar que leyes les nieguen esa condición y les impida, insisto, por razones políticas, que se pueda ir con ellos a comprar directamente a una tienda, por ejemplo.

Es lo mismo que con la condición de ser humano. Todos somos iguales, sin importar nuestro color de piel o condición social, incluso a pesar de que  hayan existido absurdas leyes que hayan exaltado a unos y denigrado a otros.

Así se denigra hoy al oro, pero eso para su esencia de dinero, es irrelevante.

En este sentido, no tengo la menor duda de que el mercado alcista mayor del oro, no ha llegado a su fin, sino al contrario, sigue ahí descansando, para regresar con fuerza.

5. Consideras que los fundamentales del oro continúan intactos? Es recomendable seguir invirtiendo en oro físico?

Así es. No diría que sus fundamentales siguen intactos, sino que hasta han mejorado.

Por eso vemos tan activa la propaganda anti oro en los grandes medios especializados. Para mí es un buen indicador de que hay que hacer exactamente lo contrario a lo que nos dicen: salgan del oro.

Una cosa debemos tener bien clara, la manipulación del mercado del oro a que hacía referencia antes, se maquina a través de una sobre oferta falsa de “oro” papel en el mercado de futuros, y del sistema de reserva fraccionaria con que operan los llamados “Bullion Banks”, bancos especializados en metales preciosos.

Eso significa que hay en el papel, como promesa de entrega, más oro del que es posible entregar en físico.

De ahí que los que no tienen el oro en sus manos, más vale que lo reclamen pronto, o en el futuro se pueden llevar una muy desagradable sorpresa.

Si no alcanza para todos, ¿quién querrá luego seguir regalando su valioso tesoro a precio de ganga?

6. En México el oro de inversión está exento de IVA como sucede en Europa?

Sí, y también la plata.

7. Cuáles son tus previsiones para el precio del oro para el resto del 2013 y 2014?

Ya lo decía, por razones técnicas y políticas, el oro podría cerrar a la baja este año con respecto a 2012. De 2014 no me atrevería a hacer un pronóstico todavía.

Cabe agregar que el oro se encuentra en una condición del mercado que se conoce como “backwardation”, que en términos simplificados quiere decir que el precio del metal al contado hoy, es más caro que el de su futuro, y no al revés, como es lo normal.

Este hecho ha anticipado antes ataques de grandes proporciones como los ocurridos el 12 y 15 de abril pasados, que lograron sacar al oro de la “backwardation” de forma temporal.

No obstante, la tendencia es que esta “backwardation” se haga permanente, por lo que mientras exista cada vez tendrán que dar, los manipuladores, “cañonazos” más fuertes para tumbar la cotización, hasta que, sin importar cuánto “oro” papel ofrezcan, no aparezcan vendedores del metal a precio de regalo, y colapse el mercado de futuros.

Esto ocurre porque cada día más y más, con las bajas, las “manos fuertes”, o sea, los inversores que adquirimos el oro por su valor, estamos menos dispuestos a vender nuestras tenencias. Cuando las “manos débiles”, aquellos que solo ven al metal como especulación, se hayan agotado o estén a punto de hacerlo, los inversores comenzarán a percatarse de que la “escasez” del oro es irreversible.

Por supuesto, no existe tal “escasez” del oro, pues casi todo el que se ha extraído de la Tierra, unas 175,000 toneladas, existe aún de algún modo u otro.

Lo que pasa es que parece que escasea, porque la gente lo comienza a esconder, como ya he explicado, en anticipación a la gran crisis que se avecina.

8. Y por último, a parte del oro, cuales consideras que son las mejores inversiones alternativas para protegerse de una crisis?

Por supuesto, la plata.

Pero además de ellos, los bienes raíces, algo de efectivo –sobre todo para emergencias y cazar oportunidades, y algunas acciones, pueden ser las opciones más adecuadas para diversificarse.

Sin embargo, siempre que me hacen esta pregunta contesto: si tienes que preguntarle a alguien más qué debes hacer con tu propio dinero, es porque tienes una tarea pendiente que hacer.

Esa, la inversión en la propia educación financiera, es la más importante de la vida.

Ella nos dirá qué es lo mejor y más cómodo, atractivo y apto para nuestra situación particular. No hay dos personas que tengan las mismas necesidades y metas.

Así que los invito a que dediquen el tiempo que algo tan importante, como nuestras finanzas personales, se merece. Nadie cuidará ni se interesará por cuidar nuestro bienestar financiero, más que nosotros mismos.

Eso sí, nunca invierta en algo que no entienda, ni haga caso a vendedores disfrazados de “asesores financieros”, suelen estar más perdidos que nada, y lo que buscan es ganar comisiones, pues ese es su trabajo, no hacerle ganar dinero a Usted.

Si una “inversión” es demasiado atractiva y buena para ser verdad, probablemente así sea. Tenga cuidado.

ANALISIS DE LA WEB 2 de JUNIO

dimanche, juin 2nd, 2013

Liberty Reserve: moneda virtual y blanqueo

La moneda virtual sufrió un gran trastorno esta semana después de la acusación del emisor de la moneda Liberty Reserve.  El asunto fue descubierto por el fiscal de Manhattan, quien dice es  » el asunto más importante de blanqueo de dinero jamás tratado por los Estados Unidos».  La moneda virtual de LR habría servido así para blanquear  » seis mil millones de dólares en siete años en  todo el mundo». En un artículo del 29 de mayo, el diario Le Monde se plantea de golpe la cuestión de  » cómo controlar las monedas virtuales».

Y efectivamente es el peligro de una moneda cuyo funcionamiento opaco se presta más fácilmente a las malversaciones y facilita las operaciones ilegales. Euronews trata este tema en un artículo del 28 de mayo.

La Polinesia: retorno a una moneda local?

Según una información tomada del sitio Tahití-infos el 28 de mayo, el Reino polinesio de Attoi, que reagrupa entre otras a las islas de Tahití y  Samoa, retorna a su propia moneda.  Según el comunicado de prensa de la Organización de las Naciones Unidas, el rey Aleka Aipoalani declaró en la sede de la ONU en Nueva York:  » Lanzamos nuestra moneda porque necesitamos desarrollarnos económicamente  y, sin ella, esto no es posible. Los pueblos autóctonos de la Polinesia necesitan una moneda sólida, nada de tinta y  papel».

Moneda de inversión: no todo lo que brilla es de oro o plata!

O por lo menos así opinan los coleccionistas que han comprado las últimas monedas de 5€ lanzadas por La Casa de la Moneda de Paris, sobre las cuales se puede leer: Libertad, igualdad, fraternidad y que son presentadas como monedas de plata, cuando en realidad tienen más bien poco, el 33,3% para ser exactos,  cuando las monedas de colección giran alrededor del 70% u 80%.  Contrariamente a las emitidas en el 2010 de 10€ que contenían el 90%, estas nuevas monedas tienen el color y el aspecto de la plata pero están muy lejos de contenerla .

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