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Archive for décembre, 2013

Inversión alternativa: Oro, arte y vino para limitar sobresaltos

lundi, décembre 16th, 2013
LINGORO

Cotización inversiones alternativas

Les compartimos en el día de hoy un artículo muy interesante publicado el sábado en la versión papel del diario Expansión, que encontramos acorde a esas personas que buscan inversiones alternativas y tangibles:

“La necesidad de diversificar carteras empuja a buscar activos con baja correlación con las bolsas. Rentabilidad y seguridad no son conceptos reñidos. Los inversores cuentan con un amplio abanico de opciones para dotar a sus carteras de un componente de estabilidad que les proteja frente a sobresaltos inesperados. “De lo que se trata es de contar con activos descorrelacionados de la evolución de los mercados”, explica Juan Ramón Caridad, profesor del Master de Finanzas FIA del Instituto BME. En su opinión, las distintas fórmulas de inversión alternativa deberían representar entre un 20 y un 40% de la cartera de un inversor medio.

Estos activos alternativos se caracterizan, a grandes rasgos, por “ofrecer un retorno positivo, estar enfocados a la preservación del capital y aportar diversificación”, apunta Sergio Míguez, coordinador del Programa de Inversiones Alternativas del IEB.  La reciente crisis ha aumentado el interés por estas apuestas de inversión. Y las perspectivas apuntan a que seguirán ganando peso en las carteras.  “Cuando se habla de la rotación desde la renta fija, no se puede pensar que todo el dinero irá a la bolsa. Una parte buscará acomodo en activos alternativos”, considera Míguez.

No obstante, los expertos insisten en establecer diferencias dentro de una clase que engloba a activos muy diferentes.  En España, aparte de los inmuebles, el oro ha sido el activo predilecto de los inversores que buscaban diversificación. Su popularidad, no obstante, se ha visto  truncada por el fuerte declive que ha sufrido su cotización en 2013 (pierde más del 26%, tras doce años al alza).

Para Lizette Paternina, directora general de Lingoro.com, las bajas perspectivas de revalorización del oro a corto plazo no diluyen su condición de reserva de valor. “El oro es y seguirá siendo un valor refugio para nuestro patrimonio y una de las mejores apuestas para diversificar parte de nuestro capital”, asegura.

Como en el oro, en los últimos años han aumentado las vías de inversión en activos físicos como los diamantes, las energías limpias o hasta los bosques, aunque suelen ser mercados más reducidos y menos accesibles.

El arte también ha sido una apuesta importante para los grandes patrimonios. Carmen Reviriego, presidenta de Wealth Advisory Services, explica que su valor radica en ser un activo muy seguro, en relación al riesgo que conlleva, que ofrece múltiples opciones (distintos estilos pictóricos, variedad de artistas), muy globalizado y con elevada liquidez.  Reviriego cree que el mercado se ha profesionalizado mucho en los últimos tiempos (cuenta con un índice propio, el Mei Moses) y comenta que la proliferación de fondos de inversión en arte hace más asequible la entrada en este mercado.

Poca liquidez

El vino también goza de bastante predicamento como inversión alternativa. Carlos Andrés, director de Inversiones de March Gestión, resalta las buenas perspectivas del negocio, gracias a la demanda creciente de vino de calidad. No obstante, Andrés advierte de la poca liquidez con que cuenta el vino físico, por lo que recomienda la inversión en compañías del sector, que se beneficien de la mejora del negocio (como Barón de Ley y CVNE).

Además de estas llamativas opciones, tanto Míguez como Caridad defienden el valor de aplicar estrategias de inversión alternativas en activos comunes. Entre éstas se contarían la alternancia de apuestas alcistas y bajistas, el arbitraje entre activos o las coberturas de volatilidad. “La normativa de fondos UCITS permite un amplio margen de maniobra para llevar a cabo estrategias de protección muy variadas”, comenta Caridad ».

Fuente: Expansión del inversor. Suplemento página 8

En 2016 empezarán los rescates de bancos a la chipriota

vendredi, décembre 13th, 2013

Así lo ha acordado este jueves la UE, para que a partir del 2016 el rescate de los bancos en quiebra se lleve a cabo con el capital de los clientes: particulares, empresas, accionistas entre otros. Este acuerdo aunque a falta de aprobación final por parte de los Gobiernos y la Eurocámara, recoge los siguientes puntos, exigidos sobretodo por Alemania, al no querer pagar un euro más por las entidades de otros países:

  • Creación de una autoridad única de liquidación.
  • Los accionistas y los acreedores de los bancos asumirán las perdidas en lugar de los contribuyentes.
  • Los Estados miembros tendrán que crear fondos de liquidación, financiados por la propia banca, que tendrán que alcanzar un nivel del 1% de los depósitos cubiertos en un plazo de 10 años.
  • Ante una eventual situación de rescate de una entidad, la norma aplicará obligatoriamente una quita del 8% del total del pasivo del banco según el siguiente orden:

–          Capital: cuotas participativas y acciones

–          Deuda junior: participantes preferentes, deudas subordinadas.

–          Deuda Senior y depósitos no garantizados de grandes empresas.

–          Depósitos de más de 100.000€ que no pertenezcan a pymes o particulares

–          Depósitos de más de 100.000€ de pymes y particulares.

–          Cedulas hipotecarias.

–          Los depósitos inferiores a 100.000€ (garantizados), no se tocarían.

Fuente: Tucapital.es

Los Estados intervendrán solo en circunstancias excepcionales, para usar fondos públicos nacionales y del MEDE, por ejemplo: antes de que todos los acreedores pierdan por completo su inversión ( que alentador!), o cuando ya no haya más quitas que hacer y si el banco sigue necesitando ayuda.

Esta directiva acabará con las ayudas públicas a los bancos, así como con la poca confianza que actualmente se tiene en ellos, medidas como estas más que alentar genera más incertidumbre y desconfianza porque comprobamos que el lugar menos seguro para tener nuestro dinero es en un banco.  Al final los depositantes seremos los responsables de los errores de la mala administración de estos, pagando para que guarden nuestro dinero, y con la posibilidad latente de perder una parte considerable del capital para su rescate.

Oro y plata de inversión: por qué elegir monedas en estuches sellados?

jeudi, décembre 12th, 2013

A la vez reserva de valor y protección contra la crisis y la devaluación de la moneda, el oro como la plata son dos metales aclamados por los inversores.  Pero para rentabilizar esta inversión a lo largo del tiempo, es esencial asegurarse de poder almacenar estos valores en las mejores condiciones posibles, con el fin de que las monedas o los lingotes no se deterioren. Guardar sus monedas de oro o plata de inversión bajo estuches sellados es lo mínimo y protegerlos en una caja fuerte  es todavía mejor.

Moneda en su estuche de Lingoro.com

Bien protegidas, las monedas conservan su valor

Es el primer argumento a favor de las monedas en estuches sellados.  El valor de una moneda de oro o de plata no depende únicamente de su pureza, la prima depende de su estado de conservación, y esto es particularmente válido para las monedas de oro.

Una moneda de 50 pesos mexicanos FDC (flor de cuño), gozará de una prima superior a una moneda igual pero en estado BC (buena conservación).

Los inversores tienden a descuidar este aspecto.  La tentación de manipular una moneda de oro es grande, pero hay que tener cuidado a los golpes, ralladuras y desgastes, ya que a la hora de la reventa la sorpresa puede ser grande, sobretodo de cara a los profesionales que serán implacables en cuanto a la calidad de la moneda.  Es por esta razón que se recomienda comprar monedas en estuches sellados y de conservarlas protegidas.   El riesgo es aún más grande en las monedas de plata que tienden a corroerse al aire libre.  Un embalaje en plástico es preferible que uno de cartón, ya que el plástico proteger mejor a las monedas de plata de la humedad y del calor, como de los factores de oxidación.

En estuches sellados las monedas no necesitan ser limpiadas

Las ralladuras  y los choques pueden desvalorizar una moneda, como también la suciedad.  Los rastros de polvo incrustados en los grabados provocan una disminución de la prima.  Por otro lado, no es aconsejable limpiar las monedas, esto puede alterar la superficie, desgatar los relieves y borrar algunos detalles.  Todos los productos astringentes se deben evitar, evidentemente.  Incluso una limpieza escrupulosa con jabón neutro y un cepillo de dientes pueden desgastar la moneda y alterar el peso de la moneda.

Es un aspecto a tener en cuenta a la hora de comprar una moneda, si tiene un aspecto demasiado brillante, o que ciertos detalles parecen atenuados, pueden ser signos de una moneda que ha sido limpiada con productos e instrumentos abrasivos, en este caso el test del peso es obligatorio, para verificar que la moneda no ha perdido ciertos miligramos de oro o de plata.

Almacenar el oro y la plata, pensando en la seguridad

Otro parámetro a tener en cuenta para la seguridad de las monedas sean de oro o de plata  es el almacenamiento.  Primero que todo guardar el oro en su casa es sinónimo de riesgo, el número de robos está en aumento y esto concierne directamente a los valores guardados en casa. Un coleccionista puede elegir almacenar las monedas en su casa, pensando que no representa un riesgo, pero entre más el valor aumenta, mas aumenta el riesgo.

Y si elige invertir en monedas de plata, debe tener en cuenta el espacio que las mismas necesitan, por un mismo valor hay que contar más monedas de plata que de oro.  Una Maple Leaf de 1 onza de oro equivale a 50 Maple Leaf de plata, por tanto debe tener muy claro donde almacenarlas.

Cuáles son las ventajas de una caja fuerte externalizada?

Conservar su oro o su plata en una caja fuerte externalizada es una de las opciones más interesantes, por dos razones: la seguridad y la comodidad.

Lingoro.com propone una solución de cajas fuertes externalizadas, protegidas a la imagen de la seguridad que es la regla Nº1 en el puerto franco de Ginebra.  Los datos que conciernen a una cuenta pueden ser transmitidos a una persona cercana en caso de accidente o de defunción.  En caso de crisis mayor o de necesidad personal, es posible vender ese oro a través del propio sistema.

Sin correr el riesgo de que el estado se apodere del dinero depositado en los bancos, como ha podido ser el caso de Chipre hace algunos meses.

Una encuesta realizada por Ipsos para Lingoro.com, demostró que para el 87% de los españoles Suiza es el país más seguro para proteger el oro. Y esto incluye también la protección contra la quiebra bancaria o los riesgos de confiscación por parte del estado.

Por otra parte el ahorro es notable desde los primeros meses.  Para alquilar una caja fuerte en un banco (de hecho un servicio cada vez más limitado en España para los particulares y destinado a grandes carteras), cuesta alrededor de unos 7.5€ de media al mes, sin incluir los gastos de seguro, y a condición de encontrar una caja fuerte disponible.  En Lingoro.com los gastos de custodia son de tan sólo 3€ y 5€ al mes (gastos de seguro incluidos), dependiendo del país elegido para el almacenamiento, o incluso pueden ser completamente gratuitos en el caso de los productos Lsp.  Las cajas fuertes están aseguradas en función del valor que contienen.

Por qué los venezolanos deberían protegerse con oro físico?

mardi, décembre 10th, 2013

Nicolás Maduro

Venezuela atraviesa por una situación crítica a nivel económico, político y social.  Su presidente Nicolás Maduro, como el guía del desfiladero, los encamina hacia un punto de no retorno, generando más inflación (más bien hiperinflación), pobreza e inseguridad.

Actualmente en Venezuela todos los factores económicos están fuera de control.  Es normal que la mayoría de los ciudadanos vivan en una completa incertidumbre en un país  donde el peor enemigo es el gobierno.  Las medidas tomadas por este último  más que ser una solución a los problemas, es una puerta hacia el desastre.

En países como estos, donde las libertades son rápidamente vulneradas, en donde las prohibiciones se apoderan de la población, para beneficio de estos “Simones Bolívares”  de pacotilla, es importante pensar en una forma de proteger lo mucho o lo poco que se tiene, lejos del país, ya que al mejor estilo Hitleriano las expropiaciones, los saqueos, la manipulación  y el caos están a la orden del día.

Hay algunos que optan por huir del país, y empezar una nueva vida lejos de este conflicto, pero los que no tienen la oportunidad de salir, que más les queda? Tan solo pensar en la posibilidad de conservar una parte de su capital a salvo, como por ejemplo en activos tangibles como el oro y la plata, y tenerlos en lugares seguros lejos de la manipulación y dominación de la corrupción.

En situaciones políticamente inestables como la que  vive Venezuela y Argentina, los activos refugios como el oro y la plata físicos, deberían necesariamente constituir una parte fundamental en la cartera de los ciudadanos.

Es la representación de la libertad, esa que sus propios dirigentes ansían arrebatarles.

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